投資信託のブログファンドの海

先日シティバンクの窓口へ行って、投資信託の口座の申し込みをしました。その際に窓口の女性に言われたことは「ヘッジファンドを1本入れると、ポートフォリオのバランスがよくなるのでは？」と。

私は、「グローバルな株式型とか、ヨーロッパ株式中心とか、国内株中心とか、小型株中心とか、何本も投資信託を持ってるんですけど」、と女性に説明したわけです。その答えが、「ヘンジファンド」だったわけです。で、勧められたのが「リクソー・ヘッジファンド連動型(円)」というもの。

ヘッジファンドが通常のファンドと違うのは「相場が上がっても下がっても絶対リターンを得ることを目指す」というところだそうです。普通のファンドは相場が下がったら、リターンはマイナスですからねえ。

で、調べてみました。このファンドを。2003年3月に設定されて、設定来当落率が8.9％。ただ、信託報酬がわけがわかりません。「ファンドが直接負担する管理報酬などが1.1％」これに加え、「運用先ファンドにかかる費用 0.6％」とか「パーマルLSTFにかかる費用」とか「管理報酬および成功報酬」などがあって、いったい何％を信託報酬として払うのか、よくわかりません。でもたくさんかかることは分かりました。

基本的に私は信託報酬が高いのは好みではないので、この時点でこのファンドはパスさせていただきました。

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