2005年02月 8日

女性のための投資信託商品

りそなグループが「女性向け投資信託『Love Me!(ラブ・ミー!)』」の取扱開始を開始するそうです(リリース)。設定、運用をソシエテ ジェネラル アセットマネジメント社(SGAM社)が行うバランス型投資信託。女性向けの投資信託というのは初耳です。いったいどこが違うのでしょうか?

リリースによると、次のような特徴があると書いてありました。

1.りそなグループとSGAM社の女性社員による共同プロジェクトチームが女性の視点で企画開発
2.外国債券(75%程度)と国内株式(25%程度)への分散投資で安定運用を目指す
3.毎年クリスマス等に「金融知識向上を図る通信講座受講チケット」「温泉旅行」「エステチケット」「映画チケット」などのプレゼントを予定
4.社内公募により女性社員のプロモーション隊を組織し、女性が女性にプロモーション

1.の女性の視点で企画するのは、女性向けの商品ではときどき聞く話ですね。4.の女性のプロモーション隊も同様のような気がします。3.のプレゼントは女性らしいですね。でも、女性は基準価格の上昇よりもプレゼントの方がうれしいのかな? どちらかというと女性はコストに厳しいような気もがしますが....

さて、投資信託の仕様をみると、まず信託期間が今月から開始して10年で終了。しかも毎月決算で毎月分配金がでるそうです。販売手数料は2.1%(税込み)、信託報酬は1.344%(税込み)です。

女性向けでプレゼント付きという話題性はあるのかもしれませんが、中身は毎月分配型の債権ファンドのバリエーションのようですね。毎月分配型の債権ファンドは毎月税金を取られてしまいますし、信託期間も10年しかありませんので、資産形成のための投資信託というより、10年間でちょっとずつリスクをとるかわりにお小遣いをゲットしましょう、という性格が強いように思います(運用がうまく行けば、ですが)。

販売手数料が2.1%というのは債権ファンドとしてはちょっと高いのでは? まだ実績もないですし、75%が外国債券で25%が国内株式というのは、たしかに分散投資にはいいのかもしれませんが、半面リスクを分かりにくくしているような気がします。これらの面から、投資信託は経験がない、という女性にはおすすめしにくいですね。

女性プロモーション隊は、この商品をどのようなセールストークで女性に勧めていくのでしょうか。そこも気になります。


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ポンタ (2005/02/09 1:43:14)

たぶん、グロソブが思いの外人気があるので、尻馬に乗ったんでしょうね。

2.1%の手数料といい、1%を優に超える信託報酬といい、ずいぶんと足下を見ているような気が・・・。
でも、「グロソブ型でその上オマケを付ければ、初心者なら飛びつく」と踏んだんでしょうね。

もし、周りでこれを検討している人がいたら、じゅんじゅんと諭したいと思います(笑)

ファンドの海管理人 (2005/02/20 14:42:01)

ポンタさん、こんにちは。ええ、私の周りでも、もしこの投資信託を検討している女性がいたら、じゅんじゅんと諭したいですね。でも、うまくやらないと嫌がられそう....

ズボラでgo! (2005/02/21 10:34:14)

女性として一言…。(少なくともわたしは)買いませんよ…。ランチメニューの女性向けセットとかならともかく(食べる量が少ない女性は多いかもしれないから)ファンド選びに性別は関係ないと思いますけどね。年齢や、余裕資金や、そういったことの要素のほうが大きいと思います。こういう企画ってやっぱりオジサマが考えるのかな、なんて思っちゃいます。

ファンドの海管理人 (2005/02/22 0:26:53)

おお、女性からのコメント! ズボラでgoさん、ありがとうございます。いちおうリリースには「女性社員によるプロジェクトチーム」が開発した、とありますけどね。やはりステレオタイプに陥っているのかもしれません。

ズボラでgo! (2005/02/22 15:00:34)

去年初めてファンドを買いまして、気になって時々のぞかせてもらっています。ペコリ。

> 「女性社員によるプロジェクトチーム」が開発した
ここがくせ者と思うのですが、きっと裏で糸をひいている(大げさな)というか、このプロジェクトチームを作らせて開発させるという発想自体がオジサン発なのかなあと。

ファンドの海管理人 (2005/02/23 2:02:47)

こんにちは。ファンドを保有されているんですね。

さて、女性のプロジェクトチーム、っていうもの自体がたしかにちょっとずれてる感じはしますよね。でも僕は開発したチームの人たちはまあいいとして、これから女性に売り込まなければならないプロモーション隊に同情します。もしも多少なりとも投資信託に知識があれば、コメントをいただいた皆さん同様に「これ売るの?」って思いますよね、やっぱり。



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