投資信託のブログファンドの海

個人投資家の君へ。今回の世界的な株価下落や債券価格下落、そして円高という悪条件でみんなが大きな損害を受けている中で、君の資産は、ほかの投資家のそれに比べると、相対的には少ない損害で済んでいるようですね。

そう。結果から見れば、君が選んだ毎月分配型の投資信託は、もっとも賢い投資先の1つだったと思います。

“とにかく投資家に毎月分配金を渡していく”という毎月分配型の特徴が、結果的には君の貴重な資産を、今回の突然の下落以前に分配金として現金化してくれていました。そのおかげで、今回の下落による影響を相対的に受けにくかったわけです。

一方で僕のように、複利の効果をあてにして年に一度の分配金もすべて再投資に回していた投資家は、投資したお金がすべて大きく下落してしまったおかげで大損害です。

僕はこれまでずっと、毎月分配型の投資信託に対しては懐疑的な立場でいましたが、結果を見れば、君の選んだ毎月分配型はそれなりに賢い選択だったことを認めざるをえません。

もちろんこれは負け惜しみなんだけれど。

でも、これからを考えてみてほしい。これからも毎月分配型への投資を君は続けるのですか？

もう少し時間はかかると思いますが、やがて状況は安定し、底を打ち、いずれ回復の局面を迎えるだろうということは君も同意してくれると思います。そのときも君は毎月分配型に投資したままなのでしょうか？

毎月分配型は、下落局面で影響を受けにくいという特徴があって、それが今回はよい方向へ働きました。しかし、頭の良い君なら、回復局面ではその特徴が逆に足かせになるはずだということにきっと気が付いているでしょう。

上昇局面では、一般の投資信託が複利で雪だるま式に投資したお金が増えていくのに比べて、毎月分配型は単利でしか増えないからです。

だから君にアドバイスさせてください。もう少しして、君が“そろそろ下落局面は終わりそうだ”と思ったら、毎月分配型は解約して、年に一度分配を行う普通の投資信託にするべきではないですか？ 次こそ、いつも僕が君に話している「複利の力はすごいんだぜ」というのを君に分かってもらえる番ではないかと思っているのです。

もちろん投資は自己責任だから、判断は君に任せます。

ではまた。早く景気がよくなってくれることを祈って。

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